Conseillers financiers/conseillères financières

En général, pour travailler comme « agent financier/agente financière » :

• Un diplôme d’études universitaires en administration des affaires, en commerce, en économie ou dans un domaine connexe est habituellement exigé.
• Certaines professions comprises dans ce groupe sont réglementées par des organismes comme l’Autorité des marchés financiers (AMF) ou l’Organisme d’autoréglementation du courtage immobilier du Québec (OACIQ).
• Un titre de comptable reconnu peut être exigé des inspecteurs et des vérificateurs financiers.
• Selon le poste, le diplôme d’études collégiales (DEC) en conseil en assurances et en services financiers peut être demandé par les employeurs.
• Divers cours et programmes de formation sont offerts par les institutions et organisations, telles que l’Institut canadien des valeurs mobilières, l’Institut des banquiers canadiens, l’Institute of Chartered Financial Analysts, l’Institut des fonds d’investissement du Canada, l’Institut canadien de planification financière et l’Institut des compagnies de fiducie du Canada, et peuvent être exigés par l’employeur.

Planificateur financier/planificatrice financière

Pour travailler comme « planificateur financier » au Québec, il faut obtenir un droit de pratique, un certificat accordé par l’Autorité des marchés financiers (AMF), conformément à la Loi sur la distribution de produits et services financiers. L’obtention de ce certificat autorise la personne à porter le titre de « planificateur financier – Pl. Fin. ».

Les ordres professionnels suivants ont signé une convention avec l’Autorité des marchés financiers afin de permettre à leurs membres d’utiliser le titre de « planificateur financier – Pl. Fin. » :

• Ordre des administrateurs agréés du Québec
  • Voir aussi : https://lautorite.qc.ca/devenir-professionnel/planification-financiere/

N.B.

• Ordre des comptables professionnels agréés (CPA) – Fin de l’entente entre l’Ordre des CPA et l’Autorité des marchés financiers:

« À partir du 1^er octobre 2022, si un membre de l’Ordre des CPA souhaite continuer d’utiliser le titre de planificateur financier, il doit se conformer aux exigences de l’Autorité, notamment être titulaire d’un certificat en vertu de la Loi sur la distribution de produits et services financiers (LDPSF). »

Source : https://lautorite.qc.ca/devenir-professionnel/planification-financiere/, consulté le 01-02-2023

Courtier/courtière en hypothèques

La pratique de la profession de courtier est encadrée au Québec par la Loi sur le courtage immobilier. Cette loi est appliquée par l’Organisme d’autoréglementation du courtage immobilier du Québec (OACIQ).

Pour travailler comme « courtier en hypothèques », il faut être titulaire d’un permis délivré par l’OACIQ.

Vérificateur financier/vérificatrice financière

Pour travailler comme « vérificateur financier », il faut être membre de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec.

À cet effet, voir :  Vérificateurs/vérificatrices et comptables (CNP 11100). Les activités des vérificateurs financiers sont comprises dans cette profession.

In general, to work as a “financial agent”:

• A university degree in business administration, commerce, economics, or a related field is usually required.
• Certain professions in this group are regulated by organizations such as the Autorité des marchés financiers (AMF) or the Organisme d’autoréglementation du courtage immobilier du Québec (OACIQ).
• A recognized accountant title may be required for financial auditors and inspectors.
• Depending on the position, the diploma of college studies (DCS) in financial services and insurance techniques may be required by employers.
• Various training courses and programs are offered by institutions and organizations such as the Canadian Securities Institute, the Institute of Canadian Bankers, the Institute of Chartered Financial Analysts, the Investment Funds Institute of Canada, the Canadian Institute of Financial Planning, and the Trust Companies Association of Canada, and may be required by the employer.

Financial planner

To work as a “financial planner” in Quebec, you must obtain a right to practice, a certificate granted by the Autorité des marchés financiers (AMF) in accordance with the Act Respecting the Distribution of Financial Products and Services. By obtaining this certificate, the holder is authorized to bear the title of “financial planner” or “F.Pl.”

The following professional orders have signed an agreement with the Autorité des marchés financiers to allow their members to use the title of “financial planner” or “F.Pl”:

• Ordre des administrateurs agréés du Québec
• Ordre des comptables professionnels agréés du Québec

Mortgage broker

The practice of the profession of mortgage broker is regulated in Quebec by the Real Estate Brokerage Act. This act is enforced by the Organisme d’autoréglementation du courtage immobilier du Québec (OACIQ).

To work as a “mortgage broker,” you must hold a license issued by the OACIQ.

Financial auditor

To work as a “financial auditor,” you must be a member of the Ordre des comptables professionnels agréés du Québec.

To that end, see: Financial auditors and accountants (NOC 1111). The activities of financial auditors are included in this profession.

En general, para trabajar como “agente financiero”:

• Por lo general, se requiere un diploma de estudios universitarios en administración de empresas, comercio, economía o un campo relacionado.
• Algunas profesiones incluidas en este grupo están reguladas por organismos como la Autoridad de Mercados Financieros (AMF) o el Organismo de Autoreglamentación de Corretage Inmobiliario de Quebec (OACIQ).
• A los inspectores y auditores financieros se les puede exigir un título reconocido en contabilidad.
• Dependiendo del puesto, los empleadores pueden solicitar el Diploma de Estudios Colegiales (DEC) en técnicas de servicios financieros y seguros.
• Existen diversos cursos y programas de capacitación que ofrecen instituciones y organizaciones como el Institut canadien des valeurs mobilières, el Institut des banquiers canadiens, el Institute of Chartered Financial Analysts, el Institut des fonds d’investissement du Canada, el Institut canadien de planification financière y el Institut des compagnies de fiducie du Canada, y puede ser que el empleador los requiera.

Planificador financiero

Profesión regulada

Para trabajar como “planificador financiero” en Quebec, se debe obtener un derecho de práctica, un certificado otorgado por la  Autoridad de los Mercados Financieros (AMF), de conformidad con la Ley sobre la Distribución de Productos y Servicios Financieros. La obtención de este certificado autoriza a la persona a usar el título de “planificador financiero – Pl. Fin.”.

Las siguientes asociaciones profesionales firmaron un acuerdo con la AMF para permitir que sus miembros usen el título de “planificador financiero – Pl. Fin.”:

• Asociación de Administradores Certificados de Quebec
• Asociación de Contadores Públicos Certificados de Quebec

Agente hipotecario

Profesión regulada

La práctica de la profesión de agente de bienes raíces se rige en Quebec por la Ley sobre Corretaje de Bienes Raíces. Esta ley es aplicada por el Organismo de Autorreglamentación del Corretaje de Bienes Raíces (OACIQ).

Para trabajar como “agente hipotecario”, se debe contar con una licencia emitida por el OACIQ.

Auditor financiero

Profesión regulada

Para trabajar como “auditor financiero”, se debe ser miembro de la Asociación de Contadores Públicos Certificados de Quebec.

Para tal efecto, ver: Auditores financieros y contadores (CNP 11100). Las actividades de los auditores financieros están incluidas en esta profesión.

Courtage immobilier

Le courtage immobilier et le courtage hypothécaire sont des activités professionnelles encadrées par l’Organisme d’autoréglementation du courtage immobilier du Québec (OACIQ), en vertu de la Loi sur le courtage immobilier et de ses règlements.

Afin de favoriser la mobilité des travailleurs exerçant à l’extérieur du Québec, l’OACIQ peut délivrer des permis aux personnes qualifiées et autorisées à se livrer à des opérations de courtage (au sens de l’article 1 de la Loi sur le courtage immobilier) dans une province, un État ou un territoire pour lequel une entente de reconnaissance mutuelle des compétences professionnelles a été conclue entre son gouvernement et celui du Québec.

La personne qui réside au Québec et qui obtient un permis d’une autre province dans le but d’éviter l’application des conditions et modalités générales de délivrance des permis prévues à la Loi sur le courtage immobilier n’est pas dans une situation de mobilité de la main-d’œuvre et ne peut bénéficier des ententes en la matière.

Si vous détenez un permis de pratique valide à titre de courtier immobilier, de courtier hypothécaire ou de dirigeant d’agence dans une autre province au moment de la demande, l’Organisme d’autoréglementation du courtage immobilier du Québec (OACIQ) pourrait  vous délivrer un permis ayant un champ de pratique équivalent au Québec si :

• Vous réussissez l’examen interprovincial de certification de l’OACIQ
• Vous démontrez votre connaissance du français

À cet effet, l’Office québécois de la langue française (OQLF) a commencé l’implantation d’un nouvel examen de français (depuis février 2018).

• Vous répondez aux autres conditions de délivrance 

Entente entre le Québec et la France en matière de reconnaissance mutuelle des qualifications professionnelles

Dans le cadre de cette entente, des Arrangements de reconnaissance mutuelle (ARM) établissent les modalités de reconnaissance des qualifications professionnelles des personnes exerçant certaines professions en France et au Québec.

Par exemple, la profession d’« administrateur agréé » au Québec (correspondant à un ensemble de professions administratives en France) et celle de « comptable professionnel agréé » au Québec (correspondant à celle d’« expert-comptable » en France), bénéficient de reconnaissance mutuelle de qualifications professionnelles.

Des ARM ont été conclus entre l’Autorité des marchés financiers du Québec et deux organismes français soient l’Organisme pour le registre des intermédiaires en assurances et l’Autorité des marchés financiers de la France.

Ces arrangements permettent aux Québécois ou aux Français qui exercent certaines fonctions de travail dans les domaines de l’assurance et des valeurs mobilières d’obtenir, sous certaines conditions, une reconnaissance de leurs compétences professionnelles lorsqu’ils veulent poursuivre leur carrière dans l’autre juridiction.

Pour en savoir plus

Entente Québec-France

Métiers et professions du Québec encadrés par l’Entente