Fiche profession
Conseillers financiers/conseillères financières
Profession admissible au volet 3
Description générale
Les conseillers financiers fournissent des recommandations sur certaines décisions financières personnelles comme les investissements, la gestion des liquidités et la planification de la retraite. Ils établissent des plans financiers personnels en fonction des objectifs de leurs clients et les guident durant la mise en œuvre des stratégies proposées qui peuvent être ajustées à mesure que leur situation financière évolue. Ils travaillent dans des banques, des sociétés de fiducie, des sociétés d'investissements ou à leur propre compte.
- Un conseiller financier est une expression générale qui peut s’appliquer à toute personne qui vous aide à gérer votre argent.
- Il peut s’agir d’un courtier, d’un agent d’assurance ou d’un employé de votre institution financière.
Planificateurs financiers
- Élaborer, pour leurs clients, des plans de planification financière personnels
- Analyser leurs données financières, fixer des objectifs et établir une stratégie financière
- Négocier, s’il y a lieu, l’achat et la vente de produits financiers, assurer le maintien de la qualité du portefeuille et de sa rentabilité
Inspecteurs et vérificateurs financiers
- Examiner les documents des banques, des sociétés de fiducie, des coopératives de crédit, des caisses populaires, des sociétés de prêts, des sociétés immobilières, des compagnies d’assurance, des caisses de retraite, des courtiers en valeurs mobilières et d’autres institutions financières pour assurer le respect des lois et règlements régissant les institutions financières.
Reconnaissance des compétences
Si vous souhaitez faire reconnaître vos compétences, voici quelques options possibles selon votre profil :
Obtenir le certificat de « planificateur financier – Pl. Fin. » auprès de l’Autorité des marches financiers
Introduction
- « L’AMF encadre les activités permettant de devenir un professionnel du secteur financier. Elle informe les futurs professionnels des étapes à suivre, dont la formation obligatoire et les examens, afin qu’ils respectent la loi et qu’ils obtiennent les autorisations nécessaires pour exercer. »
Quelle est votre situation ?
I- Candidat diplômé hors Canada
Démarches pour obtenir un certificat de l’Autorité des marchés financiers (AMF)
I- Candidat diplômé hors Canada
- Le titulaire d’un diplôme décerné par l’Institut de planification financière autorisé par certificat de l’Autorité des marchés financiers (l’« AMF ») à exercer dans la discipline « planification financière » utilise le titre de « planificateur financier » ou l’abréviation « Pl. Fin. ».
- Consulter le Guide des compétences des Pl. Fin.
1 Formation minimale exigée
- Obtenir le Diplôme de l’Institut de planification financière
2 Demande de certificat
- Une fois l’examen final de l’Institut de planification financière réussi
- Effectuer avec succès une période probatoire
- Faire une demande de certificat
- Remplir le formulaire Demande de certificat de représentant (pdf – 524 Ko)
- confirmer que le candidat est rattaché à un cabinet (voir le formulaire)
- le cabinet est responsable de l’inscription auprès de l’AMF
- Payer les droits et frais relatifs au certificat
- Le certificat est renouvelable annuellement
- Remplir le formulaire Demande de certificat de représentant (pdf – 524 Ko)
N.B.:
- Le titulaire d’un diplôme décerné par l’Institut de planification financière (IPF) autorisé par certificat de l’Autorité des marchés financiers à exercer dans la discipline « planification financière » utilise le titre de « planificateur financier » ou l’abréviation « Pl. Fin. ».
- Il en est ainsi des membres d’un ordre professionnel ayant conclu une convention avec l’Autorité, dans la mesure où ils satisfont aux exigences de leur ordre.