Conseillers financiers/conseillères financières

En général, pour travailler comme « agent financier/agente financière » :

• Un diplôme d’études universitaires en administration des affaires, en commerce, en économie ou dans un domaine connexe est habituellement exigé.
• Certaines professions comprises dans ce groupe sont réglementées par des organismes comme l’Autorité des marchés financiers (AMF) ou l’Organisme d’autoréglementation du courtage immobilier du Québec (OACIQ).
• Un titre de comptable reconnu peut être exigé des inspecteurs et des vérificateurs financiers.
• Selon le poste, le diplôme d’études collégiales (DEC) en conseil en assurances et en services financiers peut être demandé par les employeurs.
• Divers cours et programmes de formation sont offerts par les institutions et organisations, telles que l’Institut canadien des valeurs mobilières, l’Institut des banquiers canadiens, l’Institute of Chartered Financial Analysts, l’Institut des fonds d’investissement du Canada, l’Institut canadien de planification financière et l’Institut des compagnies de fiducie du Canada, et peuvent être exigés par l’employeur.

Planificateur financier/planificatrice financière

Pour travailler comme « planificateur financier » au Québec, il faut obtenir un droit de pratique, un certificat accordé par l’Autorité des marchés financiers (AMF), conformément à la Loi sur la distribution de produits et services financiers. L’obtention de ce certificat autorise la personne à porter le titre de « planificateur financier – Pl. Fin. ».

Les ordres professionnels suivants ont signé une convention avec l’Autorité des marchés financiers afin de permettre à leurs membres d’utiliser le titre de « planificateur financier – Pl. Fin. » :

• Ordre des administrateurs agréés du Québec 
  • Cette convention prendra fin le 31 mars 2025.
  • Pour « continuer d’utiliser le titre de planificateur financier ou de se
    présenter comme offrant des services de planification financière, ìl [le membre de l’ordre] devra se conformer aux exigences de l’Autorité, notamment être titulaire
    d’un certificat en vertu de la Loi sur la distribution de produits et services financiers « 

Voir : https://lautorite.qc.ca/devenir-professionnel/planification-financiere/, consulté le 09-07-2024

• Ordre des comptables professionnels agréés (CPA)
  • Cette convention est expirée.
    
    • Fin de l’entente entre l’Ordre des CPA et l’Autorité des marchés financiers: « À partir du 1^er octobre 2022, si un membre de l’Ordre des CPA souhaite continuer d’utiliser le titre de planificateur financier, il doit se conformer aux exigences de l’Autorité, notamment être titulaire d’un certificat en vertu de la Loi sur la distribution de produits et services financiers (LDPSF). »

Voir : https://lautorite.qc.ca/devenir-professionnel/planification-financiere/, consulté le 01-02-2023

Vérificateur financier/vérificatrice financière

Pour travailler comme « vérificateur financier », il faut être membre de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec.

À cet effet, voir :  Vérificateurs/vérificatrices et comptables (CNP 11100). Les activités des vérificateurs financiers sont comprises dans cette profession.

In general, to work as a “financial agent”:

• A university degree in business administration, commerce, economics, or a related field is usually required.
• Certain professions in this group are regulated by organizations such as the Autorité des marchés financiers (AMF) or the Organisme d’autoréglementation du courtage immobilier du Québec (OACIQ).
• A recognized accountant title may be required for financial auditors and inspectors.
• Depending on the position, the diploma of college studies (DCS) in financial services and insurance techniques may be required by employers.
• Various training courses and programs are offered by institutions and organizations such as the Canadian Securities Institute, the Institute of Canadian Bankers, the Institute of Chartered Financial Analysts, the Investment Funds Institute of Canada, the Canadian Institute of Financial Planning, and the Trust Companies Association of Canada, and may be required by the employer.

Financial planner

To work as a “financial planner” in Quebec, you must obtain a right to practice, a certificate granted by the Autorité des marchés financiers (AMF) in accordance with the Act Respecting the Distribution of Financial Products and Services. By obtaining this certificate, the holder is authorized to bear the title of “financial planner” or “F.Pl.”

The following professional orders have signed an agreement with the Autorité des marchés financiers to allow their members to use the title of “financial planner” or “F.Pl”:

• Ordre des administrateurs agréés du Québec – The agreement expires on march 31, 2025
• Ordre des comptables professionnels agréés du Québec – Expired agreement.

Financial auditor

To work as a “financial auditor,” you must be a member of the Ordre des comptables professionnels agréés du Québec.

To that end, see: Financial auditors and accountants (NOC 1111). The activities of financial auditors are included in this profession.

En general, para trabajar como “consejero financiero”:

• Por lo general, se requiere un diploma de estudios universitarios en administración de empresas, comercio, economía o un campo relacionado.
• Algunas profesiones incluidas en este grupo están reguladas por organismos como la Autoridad de Mercados Financieros (AMF) o el Organismo de Autoreglamentación de Corretage Inmobiliario de Quebec (OACIQ).
• A los inspectores y auditores financieros se les puede exigir un título reconocido en contabilidad.
• Dependiendo del puesto, los empleadores pueden solicitar el Diploma de Estudios Colegiales (DEC) en técnicas de servicios financieros y seguros.
• Existen diversos cursos y programas de capacitación que ofrecen instituciones y organizaciones como el Institut canadien des valeurs mobilières, el Institut des banquiers canadiens, el Institute of Chartered Financial Analysts, el Institut des fonds d’investissement du Canada, el Institut canadien de planification financière y el Institut des compagnies de fiducie du Canada, y puede ser que el empleador los requiera.

Planificador financiero

Profesión regulada

Para trabajar como “planificador financiero” en Quebec, se debe obtener un derecho de práctica, un certificado otorgado por la  Autoridad de los Mercados Financieros (AMF), de conformidad con la Ley sobre la Distribución de Productos y Servicios Financieros. La obtención de este certificado autoriza a la persona a usar el título de “planificador financiero – Pl. Fin.”.

Las siguientes asociaciones profesionales firmaron un acuerdo con la AMF para permitir que sus miembros usen el título de “planificador financiero – Pl. Fin.”:

• Asociación de Administradores Certificados de Quebec – El acuerdo termina el 31 de marzo 2025
• Asociación de Contadores Públicos Certificados de Quebec – Acuerdo terminado

Auditor financiero

Profesión regulada

Para trabajar como “auditor financiero”, se debe ser miembro de la Asociación de Contadores Públicos Certificados de Quebec.

Para tal efecto, ver: Auditores financieros y contadores (CNP 11100). Las actividades de los auditores financieros están incluidas en esta profesión.